Hiệp hội thợ vàng bạc coi giới hạn tiền mặt là thảm họa

Hiệp hội thợ vàng bạc Liên bang Zentralverband der Gold- und Silberschmiede cũng lập luận, các công ty trong ngành này xử lý kim loại quý và hàng xa xỉ hàng ngày và do đó là một trong những ngành nghề việc thanh toán trên 10.000 Euro khá phổ biến - đôi khi bằng tiền mặt. Đạo luật rửa tiền cũng áp dụng cho họ, yêu cầu họ đăng ký thanh toán và dữ liệu của người trả tiền vượt quá giới hạn này. Nhưng thủ tục này không phải đơn lẻ trở thành một phần kinh doanh hàng ngày đối với họ.

Tuy nhiên, điều mới đối với họ kể từ đầu năm 2024 là họ phải đăng ký với tư cách là người kinh doanh hàng hóa trang sức, kim loại quý và đồng hồ, cùng những thứ khác, và cungvới Văn phòng Điều tra Giao dịch Tài chính Trung ương (FIU) và cung cấp toàn bộ hồ sơ dữ liệu cho cơ quan này. Theo hải quan , hiện có một số khó khăn về kỹ thuật và lượng đăng ký rất cao trên nền tảng FIU liên quan nên quá trình đăng ký sẽ mất một thời gian.

Hiệp hội thợ vàng và bạc trung ương Đức báo cáo rằng ngành công nghiệp này đương nhiên nhanh chóng trở thành tâm điểm khi nói đến rửa tiền. Số tiền được trả ở đây cao hơn ở tiệm bánh hoặc tiệm làm tóc. Theo Hiệp hội, hoạt động thương mại của chúng tôi không nên được coi sử dụng để rửa tiền, đồng thời giải thích rằng thợ kim hoàn và thợ bạc thường làm việc như những người tự kinh doanh hoặc trong các doanh nghiệp rất nhỏ và do đó, bất kỳ hình thức công việc văn phòng bổ sung nào đều rất căng thẳng.

Tuy nhiên, việc đưa ra giới hạn tiền mặt cơ bản là 10.000 Euro sẽ là một điều “thảm kịch”. Tôi chắc chắn rằng không ai trong ngành của chúng tôi hài lòng về điều đó. Mặc dù thanh toán điện tử ngày càng gia tăng nhưng thanh toán bằng tiền mặt vẫn rất phổ biến. Đối với việc buôn bán ô tô đã qua sử dụng, điều này liên quan nhiều đến vấn đề chắc chắn. Hàng hóa chỉ được bán khi thanh toán đảm bảo chứ không phải trên cơ sở tin tưởng rằng hóa đơn sẽ được thanh toán sau.

Buôn bán hàng hóa, rửa tiền, phòng chống rửa tiền: Thời hạn đăng ký mới

Hiệp hội Thủ công Trung ương Đức (ZDH) cho biết: Yêu cầu đăng ký để ngăn chặn rửa tiền đã được hoãn lại đối với hầu hết người kinh doanh hàng hóa cho đến năm 2027. Các doanh nghiệp thủ công cũng có thể bị ảnh hưởng nếu họ có trách nhiệm ngăn chặn hoạt động rửa tiền.

Với “Luật tăng cường hoạt động dựa trên rủi ro của Văn phòng điều tra giao dịch tài chính trung ương” được coi là giai đoạn chuyển tiếp có hiệu lực từ cuối năm qua.

Đối với thương nhân kinh doanh hàng hóa không kinh doanh hàng nghệ thuật, trang sức, đồng hồ, kim loại quý, đá quý, xe cơ giới, tàu thủy, thuyền máy hoặc máy bay, việc đăng ký hiện bắt buộc chậm nhất từ ​​ngày 01.01.2027 (Theo Điều §59 Đoạn 6 Câu 3 Luật chống rửa tiền GWG).

Điều này khác với những người buôn bán hàng hóa kinh doanh những mặt hàng trên. Kể từ ngày 01.01.2024, họ có trách nhiệm đăng ký trên cổng điện tử “goAML” tại đường Link => goaml.fiu.bund.de .

Những điều sau đây áp dụng cho tất cả mọi người: Việc thiếu đăng ký không cấu thành vi phạm hành chính cho đến ngày 01.01.2027. Luật này (Đạo luật chống tội phạm tài chính Finanzkriminalitätsbekämpfungsgesetz) hiện vẫn chưa có hiệu lực.

Ai có trách nhiệm phải đăng ký

Mục 2 Đoạn 1 của Đạo luật rửa tiền (GWG) liệt kê những người có trách nhiệm đăng ký trên cổng báo cáo “goAML” . Rửa tiền là một vấn đề quốc tế, đó là lý do tại sao cổng báo cáo được điều hành bởi Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC).

Trong danh sách dài các nhóm nghề bắt buộc phải đăng ký, ngoài ngân hàng, luật sư và tư vấn thuế, mục 16 còn có cả thương nhân hàng hóa. Theo luật này, người buôn bán hàng hóa là bất kỳ ai bán hàng hóa vì mục đích thương mại, bất kể dưới danh nghĩa hay tài khoản của ai (Theo Điều §1 Đoạn 9 GWG).

Kinh doanh hàng hóa có giá trị cao như kim loại quý

Hàng hóa chất lượng cao theo nghĩa của luật này là những mặt hàng nổi bật so với các mặt hàng hàng ngày do tính chất, giá trị thị trường hoặc mục đích sử dụng của chúng hoặc không đại diện cho hoạt động mua hàng ngày do giá của chúng (Điều §1 Đoạn 10 Luậtn Chống rửa tiền GWG).

Theo Luậg GWG, những hàng hóa này bao gồm đặc biệt: Kim loại quý như vàng, bạc và bạch kim, đồng và đất hiếm, đá quý, trang sức và đồng hồ, tác phẩm nghệ thuật và đồ cổ, xe cơ giới, tàu thủy, thuyền máy và máy bay. Danh sách này sẽ được bổ sung thêm.

Điều này dẫn đến các ngành nghề có khả năng bị ảnh hưởng, ngoài dịch vụ thủ công, còn bán hàng hóa và sản phẩm (ví dụ: đồ trang sức đắt tiền, đồng hồ chất lượng cao hoặc ô tô sang trọng), như:

-Thợ vàng và bạc

-Thợ đồng hồ

-Sản xuất thuyền.

-Đại lý ô tô

…

Mục đích của Đạo luật rửa tiền là ngăn chặn các công ty lạm dụng cho mục đích rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Đức Việt Online